Intervenant : Paula Leite
Objectif :
La formation porte sur les obligations d'information durant la vie du contrat à respecter par les distributeurs en assurance dans le contexte de la Directive sur la distribution d'assurances (IDD).
Contenu :
La contenu de cette formation vise à garantir que les distributeurs d'assurance respectent toutes les obligations légales en matière d'information vis-à-vis de leurs clients, contribuant ainsi à une transparence accrue et à une meilleure protection des consommateurs.
Points abordés :
- Définitions: courtier, contrat d'assurance vie ou de capitalisation individuel, souscripteur/preneur.
- Principes généraux
- Rapports périodiques sur les services fournis, incluant les coûts associés et la valeur des actifs sous-jacents.
- Évaluation périodique de l'adéquation du contrat en fonction des préférences et objectifs du souscripteur/preneur.Coûts et frais liés.
- Informations ad hoc: Communication des informations sur les conflits d'intérêts, la rémunération, et les coûts liés aux versements autres que les primes prévues.
- Investissement dans un nouveau support d'investissement.
- Reprise d'intermédiation.
- Protection des données personnelles.
- Respect des exigences du Règlement SFDR concernant l'intégration des risques en matière de durabilité dans les conseils en assurance.
- Récapitulatif des obligations d'information périodiques, ad hoc et permanentes.
