Assurance vie : fonctionnalité, avantages et rôle pratique

Intervenant : Fabian De Bilderling

Objectifs :

Cette formation a été développée avec principalement deux objectifs :

- pour des gestionnaires vie qui démarrent et qui ont été mis directement dans des opérations de gestion (souscriptions, liquidations, transmissions d’information, demandes d’information, AML, KYC, changements de bénéficiaire,… ), afin de leur faire comprendre toute l’utilité et la finalité de leur travail, de leur donner un sens à ce qu’ils font et redonner les lettres de noblesse à l’assurance vie qui est parfois victime de préjugés.

- Pour toute autre fonction (gestionnaires non-vie ou fonctions transversales) : comprendre ce que c’est l’assurance-vie (la base) et parfois même susciter des vocations (envisager un changement de carrière).

Contenu :

La présentation parcourt de manière courte et interactive les notions de base de l’assurance vie alimentées d'exemples et d'anecdotes permettant d'aborder de façon plus engageante la partie plus technique du cours.

Elle permet de comprendre la complexité de ce domaine d’activité tout en partageant la passion de l’orateur pour cette profession. On y aborde des éléments techniques , des éléments pratiques (triangle de sécurité, antisélection,…) mais en y précisant des éléments plus philosophiques comme le sens, les enjeux, la nécessité, la confiance, les possibilités,…

Points abordés :

• Introduction et présentation
• Finalités et besoins de l’assurance-vie
• Les grandes catégories
• Les principaux acteurs
• Vie du contrat
• Droits du preneur et des bénéficiaires
• La confiance et la surveillance dans ce système
• Les domaines et les grands principes
• Evaluation du risque et critères de tarification
• Actualité de l’assurance vie au Luxembourg
• Key take-aways